北京銀行企業網上銀行功能介紹

2025-01-03 12:18:02 來源：互聯網轉載或整理

北京銀行企業網上銀行功能介紹

賬戶查詢

為您提供查詢賬戶基本信息和變動情況的服務。賬戶查詢中包括賬戶余額、當日明細、歷史明細、未滿頁對賬單、滿頁對賬單、來賬信息、社保賬戶查詢和存量房信息等功能。在明細查詢中，您可查詢到包括網銀系統和非網銀系統的交易流水。

1、賬戶余額

此功能是將欲查詢的賬戶以列表的形式列出，包括客戶的：活期、定期、通知存款、貸款、專用賬戶等。

您登錄賬戶余額”頁面后，頁面顯示出下拉菜單形式的查詢條件，查詢條件包括：活期存款、定期存款、通知存款、貸款、專用賬戶。選擇所要查詢的賬戶種類后提交，系統將滿足查詢條件的賬戶以列表的形式列出，包括賬戶余額、開戶行、賬戶狀態等情況，點擊一個賬號可查詢該賬號的當日明細。

2、當日明細

通過此功能，您可查詢指定賬戶當日所有交易流水。包括在網銀系統下客戶自行操作和在銀行柜臺所做交易的流水。登錄到當日明細”頁面后，顯示組合查詢條件，查詢條件為：按賬戶名稱、按賬號、按收/付款查詢、按發生額范圍查詢等。

系統會將滿足查詢條件的賬戶以列表的形式列出。會顯示該交易的詳細信息，包括：賬戶戶名、賬號、開戶銀行、發生額、借貸方向、憑證號、交易時間、備注，對于來賬還可查詢對方匯款人信息。

3、歷史明細

通過此功能，您可按照一定的查詢條件，包括：按日期段查詢、按金額范圍查詢、按憑證號查詢，對指定活期賬戶的歷史明細進行查詢。上述搜索條件可進行組合查詢，也可針對某個條件查詢，查詢范圍是當年的全部業務流水。對于來賬還可查詢對方匯款人信息。

如您輸入憑證號后，系統按憑證號查詢，忽略另外的查詢條件。如不輸入憑證號，則按照您選擇的條件查詢。

4、未滿頁對賬單

通過此功能，您可以瀏覽指定公司、指定單一活期賬戶下的未滿頁對賬單。根據頁碼、日期等查詢條件搜索到您需要的對賬單，并提供頁碼作為搜索條件。同時提供打印和下載功能，可以在客戶端軟件”中導入瀏覽。

對賬單格式同柜臺打印，在打印文本的最下方有我行交易摘要代碼的中文說明。

5、滿頁對賬單

通過此功能，您可以瀏覽指定公司、指定單一活期賬戶下的滿頁對賬單。根據頁碼、日期等查詢條件搜索到您需要的對賬單。同時提供打印和下載功能，可以在客戶端軟件”中導入瀏覽。

對賬單格式同柜臺打印，在打印文本的最下方有我行交易摘要代碼的中文說明。

6、社保賬戶查詢

通過此功能，可查詢市區兩級勞動局的社保專用賬戶各子戶的賬戶余額及明細信息。

7、存量房信息

通過此功能，可查詢經營存量房業務的房地產經紀機構或交易保證機構的交易結算資金專用存款賬戶及其下掛子賬戶的登記信息和子賬戶中的放款收付交易明細信息。

8、POS刷卡信息

通過此功能，安裝北京銀行****具的商戶，包括直聯商戶和間聯商戶，都可以查詢POS刷卡交易流水信息。您可以選擇查詢刷卡明細，也可按照商戶號或終端號進行匯總查詢。查詢結果可下載為excel格式文件保存在電腦中，方便您隨時進行對賬。

9、匯款清信息

通過此功能，可以查詢企業匯款清”業務的來賬信息，包括收款虛擬賬號、匯款人信息和匯款用途。

10、銀企對賬

通過此功能，可完成企業多個賬戶的余額對賬，不同北京銀行網點開戶的賬戶都可以在此功能頁面中操作，包括人民幣、外幣、活期、定期、通知等不同賬戶性質。對于銀行提供的余額對賬單信息，您可以提交相符或不符的對賬結果。對于對賬不符的賬單信息，您可以編輯未達賬項。您可以隨時網上查詢、打印電子余額對賬單及對賬結果，為企業對賬提供更多便利。

日常結算

為您提供日常轉賬匯款、支付結算服務。日常結算模塊包括付款業務、預約付款、收款人名冊和用途維護功能。此功能只提供人民幣業務。

1、付款業務

提供多種轉賬、匯款服務，包括北京銀行系統內、同城跨行和異地跨行。

1.1逐筆企業內轉賬提交

若收款賬號為主申請賬號的下掛關聯賬號，則在企業內轉賬頁面提交。在指令頁面需要您填制或選擇付款賬號、付款單位名稱、收款銀行、收款賬號、收款單位名稱、金額、付款用途、備注等項目。

1.2逐筆任意轉賬提交

若收款賬號為企業外賬號則在任意轉賬頁面提交。在此頁面中，有是否加入收款人名冊”的選項，當您手工填制好收款人信息后，選擇加入收款人名冊，則下一次您就可以直接通過收款機構”的下拉菜單選擇，而不需要重新輸入。當您的收款人名冊中已經存儲了較多的信息，可以通過按戶名查詢”的功能，輸入收款人戶名中的關鍵字，就可以模糊查詢到您需要的收款人信息。您可以在日常結算——收款人名冊”頁面中對您已經保存的名冊信息進行維護。

如果您提交指令的時間超過銀行處理時間，則該筆業務可預約轉到下一工作日由銀行為您處理。

1.3逐筆付款批復

此功能包括逐筆企業內轉賬提交”和逐筆任意轉賬提交”的指令批復。授權人登錄此頁面后，選擇一個日期段，將獲得選擇時間段內等待您批復的逐筆提交指令及其明細。查詢到等待您審核批復的指令列表后點擊指令序號可以查看到指令的詳細信息進行批復。

1.4逐筆付款查詢

您可根據頁面組合查詢條件，查詢提交的逐筆企業內轉賬提交”和逐筆任意轉賬提交”指令，只能查詢30天（含）范圍內的記錄。點擊指令序號”您可查詢到該筆指令的詳細信息，包括授權過程，如果是處理成功”的指令，可以打印電子憑證。

1.5批量付款在線編輯

在此功能下，您可在線編輯批量付款信息，包括付款信息的添加、修改和刪除，無需使用客戶端軟件，批量付款信息提交后系統自動為您完成多筆付款業務的結算處理，并可選擇實時付款或指定預約付款日。

1.6批量付款文件上傳

在此功能下，您可上傳在客戶端軟件”中已經編輯好的批量付款文件，系統為您自動核對批量的總金額和總筆數，批量付款文件上傳后系統自動為您完成多筆付款業務的結算處理。

1.7批量付款批復

授權人登錄此頁面后，選擇一個日期段，將獲得選擇時間段內等待您批復的批量指令及其明細。查詢到等待您審核批復的指令列表后點擊指令序號可以查看到指令的詳細信息進行批復。

1.8批量付款查詢

您可根據頁面查詢條件，查詢批量付款提交”指令，只能查詢30天（含）范圍內的記錄。點擊批次號”您可查詢到每一批指令的詳細信息，點擊序號”可查詢到該筆指令的詳細信息。如果是處理成功”的指令，可以打印電子憑證。

2、預約付款

如果您希望在將來的某一時間完成一筆支付指令，可以選擇此項服務。目前預約付款最多可支持10個自然日（節假日不能預約）。包括北京銀行系統內、同城跨行和異地跨行轉賬匯款。
2.1逐筆企業內預約提交

此功能的畫面及操作同逐筆企業內轉賬提交”，在操作畫面下方增加了預約劃款時間。預約時間最多可支持10個自然日（節假日不能預約），并可選擇上午”和下午”兩個時間段，上午”的結算處理時間為8：30，下午”的結算處理時間為13：30。

2.2逐筆任意轉賬預約提交

此功能的畫面及操作同逐筆任意轉賬提交”，在操作畫面下方增加了預約劃款時間。預約時間最多可支持10個自然日（節假日不能預約），并可選擇上午”和下午”兩個時間段，上午”的結算處理時間為8：30，下午”的結算處理時間為13：30。

2.3逐筆預約批復

授權人在根據預約付款指令提交的時間段查詢到需要您授權的所有逐筆指令的列表和指令的詳細信息等，包括查看此筆交易的授權過程，并對此交易批復、拒絕。

2.4逐筆預約查詢

您可根據頁面組合查詢條件，查詢提交的逐筆企業內預約提交”和逐筆任意轉賬預約提交”以及付款業務中的轉預約的逐筆指令，只能查詢30天（含）范圍內的記錄。點擊指令序號”您可查詢到該筆指令的詳細信息，包括授權過程，如果是處理成功”的指令，可以打印電子憑證。

2.5批量預約提交

此功能的畫面及操作同批量付款提交”，在操作畫面下方增加了預約劃款時間。預約時間最多可支持10個自然日（節假日不能預約），并可選擇上午”和下午”兩個時間段，上午”的結算處理時間為8：30，下午”的結算處理時間為13：30。

2.6批量預約批復

授權人在根據預約付款指令提交的時間段查詢到需要您授權的所有批量指令的列表和指令的詳細信息等，包括查看此筆交易的授權過程，并對此交易批復、拒絕。您可以對整批預約指令信息進行批復或拒絕，也可以點擊每一筆交易信息右側的狀態按鈕來拒絕或批準其中幾筆指令。

2.7批量預約查詢

您可根據頁面組合查詢條件，查詢提交的批量預約提交”指令，只能查詢30天（含）范圍內的記錄。點擊批次號”您可查詢到每一批指令的詳細信息，點擊指令序號”您可查詢到該筆指令的詳細信息，包括授權過程，如果是處理成功”的指令，可以打印電子憑證。

2.8逐筆預約取消和批量預約取消

如果您希望終止某筆或整批的預約指令，在預約交易處理日期前取消本人提交的預約付款指令。但是此取消操作同樣需要相應的授權人進行授權。預約處理日當天不能取消預約指令，如您需要取消該筆指令，請與您的付款賬戶開戶行聯系。

2.9逐筆預約取消批復和批量預約取消批復

授權人在根據預約付款指令提交的時間段查詢到需要您授權的所有逐筆指令或批量指令的列表和指令的詳細信息等，包括查看此筆交易的授權過程，并對此交易批復、拒絕。需要授權人注意的是，您應在預約指令劃款交易日之前對取消預約指令”進行批復。

3、申請匯票業務

為您提供網上申請銀行匯票和查詢的功能。

3.1匯票申請

在匯票申請頁面，需要您填制或選擇付款賬號、付款單位名稱、收款賬號、收款單位名稱、金額、付款用途、備注等項目。

3.2匯票查詢

您可根據頁面組合查詢條件，查詢提交的匯票申請”指令，只能查詢30天（含）范圍內的記錄。點擊指令序號”您可查詢到該筆匯票指令的詳細信息，包括授權過程，如果是處理成功”的指令，可以打印電子憑證。憑打印的電子憑證到您的賬戶開戶行即可領取銀行匯票。

4、收款人名冊

提供企業常用收款人信息的維護，包括收款人信息的增加、修改和刪除，并可與客戶端軟件”進行名冊的互導。

5、用途維護

提供企業常用付款用途的維護，包括用途的增加和刪除。

財務工作室

為您提供除轉賬匯款外的其他日常結算類服務。財務工作室中包括工資發放、扣個人款、費用報銷、交納話費、稅務一站通、收取學費和個人名冊等功能。

1、工資發放

客戶可通過網銀系統發放工資，而不必去銀行柜臺**發放工資的業務。靠前次發放工資須到銀行柜臺**，以獲得代發工資單位編號及個人收款賬號。

您只需在客戶端軟件中進行工資清單的錄入，登錄到網上銀行代發工資頁面后，上傳已經生成的工資數據文件。同時需要對此筆批量文件中的總金額和總筆數進行匯總，并選擇您所期望的工資入賬日期。如果授權人批復此批量工資時對某單筆工資拒絕，此單筆業務作廢，不影響此批量文件中其他人員工資的入賬。

在對代發工資進行查詢時，選擇指令提交日期，頁面會顯示符合您查詢條件的指令列表。

2、扣個人款

此功能為客戶提供了代理扣劃指定個人賬戶的服務，您如開通此項功能，需要提供與個人簽訂的授權協議。系統將根據您的具體要求定時扣劃個人賬戶。

作為企業，首先在扣款種類維護”中對扣款種類進行添加，在相應的個人網上銀行的網上繳費－扣費信息注冊”頁面中，就會添加了相對應的選項。當所有的被扣款人在個人網上銀行注冊完成后，企業客戶在網上銀行扣款信息下載”中對個人的姓名、賬號等信息進行讀取。最后在客戶端軟件中進行批量指令的生成，并在扣款指令提交”中對此扣款指令進行提交。在進行代理扣款查詢時，選擇指令提交日期，頁面會顯示符合您查詢條件的指令列表。在扣款處理當日需要您再次對此筆代扣款的指令進行查詢。

3、費用報銷

客戶可通過網銀系統為職工報銷費用。靠前次**此業務時須到銀行柜臺**，與賬戶開戶行簽署《北京銀行企業網上報銷合作協議》，并獲得代理單位編號。

首先您應申請代報銷額度，當日額度申請累計不能超過20萬元，并輸入詳細的報銷用途。此申請額度經開戶銀行批準后，您可選擇逐筆報銷和批量報銷，批量報銷需要通過客戶端軟件錄入相關信息，申請的額度可分一次或多次使用。您可根據企業的實際情況申請新的代報銷額度，但新額度申請成功后，原來未使用完的額度就會停止使用，系統會自動啟用新額度。

在對代報銷進行查詢時，選擇指令提交日期，頁面會顯示符合您查詢條件的指令列表。

4、交納話費

交納話費功能目前可代繳北京地區移動手機話費，聯通手機及固話話費，電信手機、固話及數據業務話費。其中聯通固話費為原中國網通電話費，包括固定電話費、小靈通電話費和（專線）數據費。客戶既可以為本企業的座機繳納話費，又可以為本企業的員工繳納個人手機費。所有具有任意轉賬權限的企業網上銀行用戶，都可以使用此項功能。代繳話費交易指令提交后，話費資金即時從企業客戶賬戶中扣除。

5、稅務一站通

企業客戶可通過此功能在納稅期內自助繳納北京市地稅局的稅款。該功能的業務受理時間為每日的8:00至20:00（節假日除外）。

您使用稅務一站通”的條件是：已在納稅期內到北京地稅系統完成了納稅申報，并采用銀行端電子繳稅模式繳稅；此功能不支持與北京地稅局、銀行簽訂三方協議的實時扣稅”和批量扣稅”的模式。

您在網上自助繳稅成功后，可在營業時間內到開戶銀行領取電子繳稅付款憑證作為完稅依據。

6、收取學費

此功能為客戶提供了企業向個人客戶收款，由個人客戶通過網上銀行主動向企業劃款的服務。

作為企業，首先在繳費文件上傳”中將已經錄入好的收款信息文件上傳到網銀系統，在相應的個人網上銀行的網上繳費－繳納學費”頁面中，就會添加了相對應的信息。然后個人客戶可登錄到個人網上銀行網上繳費－繳納學費”頁面中核對收款信息并自助完成向企業的繳費。當所有的個人客戶在個人網上銀行完成繳費后，企業客戶在網上銀行繳費文件下載”中對個人的姓名、賬號、金額等信息進行讀取、保存。在進行繳費查詢時，選擇指令提交日期，頁面會顯示符合您查詢條件的指令列表。

7、個人名冊

提供企業費用報銷”業務常用個人信息的維護，包括新增、修改和查詢。

集團財務室

為您提供集團內部資金上收和歸集的服務。集團財務室中包括資金歸集和資金自動歸集兩項功能。

1、資金歸集

此功能特別為集團客戶提供。集團客戶可將分支機構賬戶資金轉到集團公司總部賬戶，為集團***提供便利。

2、資金歸集使用條件

集團總公司需與下屬分支機構簽署賬戶查詢匯劃授權書”

3、資金歸集方式

（1）資金自動歸集

即委托銀行系統按照客戶的需求自動進行資金歸集

為了保證賬戶的安全性，該功能的設置需要客戶持相關材料到銀行柜臺對此功能進行設定，包括劃出賬號、劃入賬號、劃款時間、劃出賬號留存限額、劃款金額、最低結算金額等。資金自動歸集的處理方式有四種：定比結算、定額結算、留存限額和固定余額。

【定比結算】是指在結算時間點將分支機構賬戶余額中的固定比例上收至預先指定賬戶；

【定額結算】是指在結算時間點將分支機構賬戶余額中的固定金額上收至預先指定賬戶；

【留存限額】是指當指定的賬戶超出設置條件如該賬戶余額大于限額，系統自動在設定的時間將超限額部分劃至預先指定賬戶；

【固定余額】是指當指定的賬戶余額大于限額，系統自動在設定的時間將超限額部分上收至預先指定賬戶，當指定賬戶余額低于限額，系統自動在設定時間將不足部分下劃至指定賬戶。

此功能特別適用于集團客戶，便于其對下屬分支機構的賬戶進行管理。能夠實現集團企業收支兩條線間資金調配的需要。

（2）資金手動歸集

由集團總公司具有操作權限的人員手動發起資金歸集的交易，主要解決集團客戶臨時性的資金歸集需求。

（3）資金歸集查詢

在企業網上銀行的頁面中，可提供資金歸集指令查詢、資金自動歸集設置查詢。

公司***

為您提供網上購買國債，定期存款、通知存款，第三方存管，實物黃金買賣等產品的***服務。

1、購買憑證式國債

您可通過此功能為本企業購買財政部發行的憑證式國債。交易成功后您需攜帶加蓋銀行預留印鑒的網開憑證及個人有效身份證件到賬戶開戶行換取國債專用憑證。

2、購買記賬式國債

通過網上銀行您可以隨時進行國債市場行情查詢，全部銷售期內債券的歷史交易價格查詢，以有效數據信息幫助您準確判斷市場行情走勢。您可以根據對市場行情的預期和自身***需要，通過企業網銀靈活、方便、快捷地進行國債認購、二級市場買賣等多項交易。獲得更高的收益！

為您提供賬式國債申購/買入、賣出、轉托管、價格查詢、托管賬戶查詢、查詢密碼重置多項功能。

3、開立定期、通知存款

為您提供在網上開立本、外幣的定期或者通知存款賬戶，在銀行完成開戶處理后，您可以在查詢頁面打印網銀電子憑證。網銀開立的定期存款可在網上銀行進行到期支取；網銀開立的通知存款可在網上銀行進行通知登記和到期支取。網上開立定期/通知存款時，可同步網上簽訂定期/通知存款賬戶銀企對賬協議。

4、第三方存管

第三方存管是指：遵循證券公司管理證券，存管銀行管理資金”的原則，實現客戶的證券與資金管理嚴格分離，由第三方存管銀行存管客戶資金。在證券公司與客戶交易結算資金之間建立一道有效的防火墻，杜絕證券公司挪用證券交易結算資金的現象發生，從而保護***者交易結算資金的安全。

北京銀行作為獨立第三方，為多家證券公司存管客戶交易結算資金，為每家券商建立獨立的客戶交易結算資金明細賬，通過對客戶交易結算資金總額與明細賬進行賬務核對實現監管職能，并通過銀證轉賬服務實現***者證券交易結算資金的定向劃轉。

為您提供在網上隨時查詢本企業證券交易資金賬戶余額、銀證轉賬交易的當日明細和歷史名細，并提供打印、下載等多項使用功能。更提供銀證轉賬服務，***者可通過此功能實現證券交易結算資金的定向劃轉。

5、實物黃金買賣

北京銀行企業網上銀行實物黃金買賣功能提供了包括Au99.99、Au99.95、Au50g、Au100g、pt99.95的現貨品種和包括Au(T+D)、Au(T+N1)、Au(T+N2)的期貨品種在內的多種上海黃金交易所在售實物貴金屬產品，為您提供了豐富的***選擇。網上銀行可以方便的查詢各品種的實時行情，為您的***決策提供了高校準確的信息渠道。通過網上銀行，您可以進行交易賬戶信息查詢、交易資金劃轉、委托申報、查詢、撤銷等各類交易。

6、機構***

通過網上銀行，您可查詢到北京銀行當前在售和歷史銷售過的***產品，全面了解北京銀行***產品的收益情況。在全面查詢***產品信息的基礎上，您可選取期限和***收益與您***需求最為匹配的***產品，通過網上銀行輕松完成購買，實現資金收益水平的全面提升。此外，您還可在網上銀行進行***產品贖回、分紅變更等操作。

***產品的交易時間為每個工作日的8：30——17：30，在其他時間段您亦可通過網銀提交***操作指令，我們會對該指令做預受理處理，待到下一工作日的交易時間為您執行該筆指令。

7、機構基金

企業網上銀行客戶可通過網上銀行完成基金簽約、開戶、認/申購、定投、贖回、變更分紅、轉換等各項操作，基金操作全程實現網絡化**，使您充分體驗網絡快捷。在感受便捷的同時，更可尊享網銀折扣優惠——通過網上銀行購買基金，即可尊享專為北京銀行網銀用戶而設的更低申購費率，折扣低至4折，讓您感受便捷，實惠到家。

北京銀行代銷基金品種豐富，五百余只供您選擇。更有貼心的自選基金池設計，讓您方便地實現對心儀基金的持續關注。

國際業務

為您提供信用證和環球現金管理產品。

1、信用證

網上銀行信用證業務為我行企業網上銀行客戶提供了****信用證業務的渠道，實現了通過網絡向銀行提交信用證開證申請、信用證改證申請和查詢等功能，客戶可在網上自助下載《不可撤銷跟單信用證開證申請書》。

網上信用證業務將大大節省您往來銀行的時間與費用，提高了工作效率，滿足了外貿類企業財務管理的需求。

2、環球現金管理

環球現金管理幫助您及時了解最新的國際匯兌產品信息。您可隨時查詢境外匯兌匯出信息及境外匯兌匯入通知。您可根據境外匯入通知的詳細信息，及時**相關入賬手續。

3、境內外幣匯款

您可通過網銀使用本企業在北京銀行開立的外幣賬戶向客戶在境內其他銀行開立同戶名、同性質外幣賬戶匯款，匯款方式可選擇信匯或電匯。**匯出匯款需符合國家有關外匯管理政策規定。

使用此功能，您需在網銀添加經常項目外匯賬戶，網銀用戶需對外幣賬號具有任意轉出權限.待核查、資本金、外債等其它性質賬戶不可進行網銀境內外幣匯款。

您需使用人民幣賬戶支付因匯款產生的手續費及郵電費。手續費換算匯率以客戶發出指令時（需授權交易以完成最終授權為準）我行公布的實時牌價為準。

3.1境內外幣匯款指令提交

您可以直接通過網上銀行填寫并提交境內外幣匯款申請書，填寫內容包括收款人及收款銀行信息、匯款方式及金額，聯系人及聯系方式等。您可以在工作日9:00至16:00提交匯款指令，同戶名、同性質賬戶境內外幣匯款支持美元、日元、港元、歐元等多個幣種。

3.2境內外幣匯款名冊維護

您可將經常進行外幣資金劃轉的收款人信息維護到名冊，也可以對已經存在的名冊信息進行修改或刪除。

3.3境內外幣匯款指令查詢

境內外幣匯款指令查詢功能可供您查詢境內外幣匯款交易指令狀態及其明細。企業提交人、授權人均可查詢。您可以根據指令狀態、幣種，提交日期及金額范圍、或收款人名稱，實時查看境內外幣匯款指令列表。

3.4境內外幣匯款指令批復

您可以通過境內外幣匯款指令批復功能對待授權指令進行授權操作。網銀將根據提交人提交的境內外幣匯款金額，按照實時外匯牌價換算匯款等值人民幣金額，判斷該筆匯款指令是否滿足授權條件。

電子商務

網上銀行電子商務功能可以進行訂單查詢、訂單支付以及商戶退款訂單的查詢。通過網絡渠道，為您帶來更快捷的信息傳遞和更高效的資金流轉。

1、訂單支付提交

您可以按訂單狀態、訂單生成日期或訂單號查詢所要支付的B2B電子商務訂單，并進行訂單款項支付提交操作。對于支付失敗或授權拒絕的訂單您可以再次進行訂單支付指令的提交。

2、訂單支付批復

企業授權人可通過網上銀行系統對提交人提交的訂單支付指令進行批復。指令的授權機制與網銀系統保持一致，按照企業客戶的需要設置，支持多級多人的授權模式。訂單的支付提交及批復需要操作人具備采購人”權限。

3、訂單支付查詢

您可以根據訂單支付指令的提交日期、金額、指令狀態等條件查詢本企業的電子商務訂單支付交易信息。4、訂單退款查詢

您可以按商戶退款時間、訂單金額、訂單號等條件查詢已退款的訂單信息及退款金額。

融資服務

1、法透查詢

法人賬戶透支是指我行根據客戶申請，核定賬戶透支額度，允許其在在約定的賬戶、期限和核定的透支額度內進行人民幣透支的業務。

法透查詢”為您提供包括對法透賬戶基本信息的查詢功能，也包括查詢透支交易明細以及測算還款利息等功能。

通過法透賬戶信息查詢功能，您可以查看法透賬戶透支額度、到期日、透支金額上限等；通過法透交易明細查詢，您能了解到在選定的時間范圍內透支、還款或付息的交易信息，包括賬號、交易日期及金額，交易明細可下載”并通過Excel格式備份，也支持在線打印功能。

法透賬戶產生透支后，通過利息測算功能，您可以計算在指定日期還款時，需支付的利息，從而合理安排還款日，控制資金的使用成本。通過利息測算結果，您還可以了解每筆透支交易的發生日期、利率、透支金額及透支余額。

2、電子票據

電子票據：指對商業匯票（包括銀行承兌匯票和商業承兌匯票）進行電子化處理，具備與實物票據等同的操作效力。客戶向我行申請并取得電子票據業務資格后，即可通過網上銀行和我行電子票據系統實現商業匯票的全部業務功能。

北京銀行電子票據產品擺脫了傳統紙質票據易遺失、損壞缺陷。通過可靠的安全認證機制能保證票據存儲的較早性、完整性、安全性，降低紙質票據攜帶和轉讓的固有風險。

2.1票據查詢

網上銀行系統提供了當前狀態以及交易階段兩種查詢方式，能夠按照客戶需要查詢電子票據。客戶可以隨時把握當前各種票據情況，便于進行更深層次的票據管理。

2.2出票及承兌

出票及承兌功能可進行票據的出票申請、提示承兌、承兌應答、提示收票、收票應答以及撤票操作。進入出票及承兌功能頁面后選擇相應的標簽進入您需要的操作頁面。出票申請”功能可以開出一張商業承兌匯票或銀行承兌匯票；票據承兌”功能可向承兌人發出承兌提示，或對需要您承兌的匯票進行應答；交付接收”功能可向收票人發出售票提示，或接收您所收到的票據；撤票”功能可對收票人未收票的票據進行撤銷。

2.3背書轉讓

背書轉讓功能可將您持有的票據轉讓給其他企業，或者接收其他企業背書給您的票據。按照頁面提示選擇企業名稱、票據類型、出票日、到期日以及金額范圍、票據號等信息后，選擇背書轉讓”或背書簽收”進行您需要的操作。

2.4票據貼現

票據貼現功能可以對您當前持有的票據向銀行發起貼現申請。按照頁面提示通過申請貼現機構名稱、票據種類、出票日、到期日、票面金額范圍、票據號，查詢當前持有的可貼現票據列表。

2.5票據質押

票據質押功能可以功能對您當前持有票據進行質押或對銀行解質押票據進行簽收。通過企業名稱、票據種類、出票日、到期日、金額范圍、票據號，查詢可質押票據列表或解質押待簽收票據列表。

2.7票據保證

票據保證功能可以申請票據保證或對需要您提供保證的票據進行應答。選擇企業名稱、保證類型、票據類型、出票日、到期日、填寫票面金額、票號，查詢可申請保證的票據或需應答的他人的保證申請。

2.8提示付款

提示付款功能可以提示他人付款或對他人付款等待您簽收的票據進行應答。選擇機構名稱、票據種類、出票日、到期日、填寫票面金額范圍及票號，查詢可申請提示付款的票據或回復他人的提示付款申請。

2.9票據追索

票據追索功能可以查詢待發起追索申請或待付款（被他人追索）的票據，也可查詢到對方的同意清償結果。按照頁面提示選擇企業名稱、票據種類、出票日、到期日、填寫票面金額范圍及票號，查詢待發起追索的票據列表、被追的索票據列表或他人同意清償付款的票據列表。

2.10票據交易撤回

票據交易撤回功能可以撤回承兌申請、保證申請（含出票保證，承兌保證與背書保證）、收票申請、背書轉讓申請、貼現申請、質押申請、提示付款申請、追索通知與同意清償等交易。選擇機構名稱、交易種類、票據種類、出票日、到期日、填寫票面金額范圍及票號，查詢可撤回的票據交易。

2.11票據指令查詢

票據指令查詢功能可以查詢網銀電子票據交易指令狀態及其明細。選擇企業名稱、賬號、業務類型、交易種類指令狀態、填寫票面金額范圍及票號，查看電子票據交易指令列表。

2.12票據交易批復

企業授權人用戶可通過網上銀行系統對提交人提交的指令進行批復。指令的授權機制按照企業客戶的需要設置，支持多級多人的授權模式。授權人只需簡單操作即可完成指令的核對、授權操作，提高審批效率。

2.13電子票據交易流程

商業承兌匯票：

出票人出票申請->（出票保證）->提示承兌申請->承兌申請簽收->（承兌保證）->出票人提示收票->收款人簽收票據->（背書保證）->（背書轉讓）->（貼現）->（背書保證）->（質押）->質押簽收->解質押申請->解質押簽收->提示付款->解付或拒付->（拒付追索）

銀行承兌匯票：

出票人出票申請->（出票保證）->提示承兌申請->承兌行承兌票據<銀行內部處理>（承兌保證）->出票人提示收票->收款人簽收票據->（背書保證）->（背書轉讓）->（貼現）->（背書保證）->（質押）->質押簽收->解質押申請->（解質押簽收）->提示付款->解付或拒付->（拒付追索）

說明：括號標注的為非必要操作

3、票據池

票據池業務為客戶提供了票據集中管理及質押融資服務.通過企業網銀，客戶可對托管及票據池票據進行實時對賬查詢，還可運用出/入池等功能靈活配置池內票據及保證金構成，使票據池”成為看得見、摸得著的新型融資工具。

企業網上銀行票據池業務具有以下特點。查詢功能豐富，托管票據查詢、池內票據查詢、乃至已使用信貸產品查詢等功能e”應俱全，使網銀成為最便捷、高效的票據查詢及對賬渠道；銜電票功能，客戶接收到電子票據可直接入池質押或置換，無需落地處理；兼容紙票管理功能，打破票據介”限，在代保管、出入池等結算交易與眾多查詢功能中全面支持紙質票據。

企業網上銀行票據池產品包括紙票代保管、代保管票據查詢、票據出入池、票據池票據查詢、票據池額度查詢、已使用信貸產品查詢及票據置換計算器等功能。

3.1紙票代保管

紙票代保管包括批量存票、逐筆存票、銀行錄入票據存票申請，以及取票申請等功能。您可以將當前持有的紙票（包括銀行承兌以及商業承兌）申請銀行代保管，也可以選擇正處于銀行代保管狀態的票據發起取票。

3.2代保管票據查詢

代保管票據查詢功能滿足您對已發存票申請的、已發取票申請的或托收及托收已回款的票據進行查詢。

3.3票據出入池

票據出入池包括紙票批量入池、紙票逐筆入池，和已登記票據（當前持有的電子票、已錄入系統的紙票）出入池功能。您可以將當前持有的銀行承兌匯票（包括紙票、電子票）申請加入票據池，也可以選擇正處于入池質押狀態的票據發起出池申請。

3.4票據池票據查詢

票據池票據查詢功能滿足您對已發入池申請的、已發出池申請的或托收及托收已回款的票據進行查詢。

3.5票據池額度查詢

票據池額度查詢功能滿足您對池內額度明細、以及額度占用情況進行查詢。查詢時，請首先選定已開通票據池業務的企業。

3.6已使用信貸產品查詢

此功能滿足您對已使用的信貸產品以及信貸產品所占用的票據池額度明細進行查詢。

3.7票據置換計算器

您如需用池外票據置換當前池內票據，可先使用置換計算器功能查看試算替換結果。

3.8交易撤回

您可以撤回代保管存票申請、代保管取票申請、入池申請與出池申請等交易。除等待銀行答復”狀態以外，其他狀態的票據不可申請交易撤回。選擇機構名稱、交易種類、票據類型、票據介質、出票日、到期日、填寫票面金額范圍及票號，點擊撤回查詢”查詢可撤回的票據交易，點擊重置”恢復初始查詢條件。

3.9交易指令查詢

交易指令查詢功能可供客戶查詢網銀票據池交易指令狀態及其明細，企業提交人、授權人均可查詢。選擇企業名稱、賬號、業務類型、交易種類、指令狀態、提交交易日期范圍，填寫票面金額范圍及票號，即可查看票據池交易指令列表。

3.10指令批復（交易授權）：

是指企業通過網上銀行進行票據池交易時，通過企業指定的授權級用戶批復后才能有效。授權級用戶必須由企業指定人員擔任，并承擔相應責任。北京銀行票據池業務在代保管存票申請、代保管取票申請、入池申請、出池申請”交易時可實現多級、多人批復操作，交易企業可根據管理需要自行選擇是否要求授權。為保障客戶權益，加強風險控制，我行建議通過我行票據池系統**票據代保管、出入池業務的客戶在上述交易時增加授權。

4、貸款信息查詢

4.1授信產品信息查詢

授信產品信息查詢功能可查詢本企業已生效的授信額度信息。可按照機構名稱查詢該機構下的全部授信信息，或按照授信編號，查詢具體的授信信息。通過查詢結果還可繼續查詢某一授信的詳細授信明細組成。

4.2信貸產品查詢

信貸產品信息查詢功能可查詢本企業已生效的一般貸款、銀行承兌匯票、保函產品詳細信息。根據機構名稱以及信貸產品類型，查詢該機構下的全部授信信息。一般貸款產品可查詢貸款的詳細借據情況，并根據某一筆借據進行利息試算；承兌匯票產品可查詢承兌匯票的詳細出賬記錄。

4.3利息試算

通過利息試算功能，企業可針對借據計算今后某一指定日期的應還利息。可根據機構名查詢全部當前未結清的借據信息，選擇某一筆借據進行試算。也可以直接輸入借據編號，針對指定借據進行利息試算。

多銀行管理

1、跨行賬戶查詢

為客戶提供一站式跨行賬戶信息查詢服務。登陸北京銀行企業網銀后，可以查詢已經簽約的他行賬戶余額以及指定時間內的交易明細。

2、網銀互聯在線簽約

使用賬戶信息跨行查詢功能需要賬戶所有人與賬戶開戶行之間通過網銀跨行清算系統簽訂賬戶信息跨行查詢協議”，授權開戶行在無需賬戶所有人操作的情況下，根據協議內容向指定機構、指定賬號反饋賬戶余額和交易明細信息。賬戶信息跨行查詢協議包括查詢他行賬戶協議”和授權他行查詢協議”。